Portföy fiyatı bir kez yazılıp unutulan bir bilgi değildir; belirli aralıklarla ve belirli koşullarda gözden geçirilmelidir. Fiyat güncelleme düzeni üç parçadan oluşur: gözden geçirme ritmi, sahibiyle yapılan görüşme ve değişikliğin yazılı kaydı. Her değişiklik günü, eski ve yeni fiyatı, nedeni ve sahibin kararıyla birlikte kayda geçirilmeli, ilan ve sunumlar o gün güncellenmelidir.
Son güncelleme:
Portföy yayına alındığında yazılan fiyat, o günkü bilgiye ve sahibin beklentisine dayanır. Zamanla piyasa, mülkün durumu ve ilgi değişir. Fiyat gözden geçirilmezse ilan eski bilgiyle yayında kalır; müşteri ilgisi düşer ve sahibin beklentisi ile ofisin değerlendirmesi arasındaki fark büyür.
Gözden geçirme, fiyatı düşürmek anlamına gelmez. Fiyatın doğru olup olmadığına bakmak ve doğruysa nedenini kayda yazmaktır. Değişiklik ancak veriyle ve sahibin onayıyla yapılır.
Gözden geçirme iki yoldan tetiklenir: takvime bağlı ritim ve olaya bağlı işaretler.
Aralık sabit bir sayı olarak bu rehberde verilmez; ofis kendi portföy türüne ve piyasa hareketine göre belirler.
Fiyat görüşmesi sahibin fiyat beklentisine karşı çıkmak değil, elinizdeki veriyi göstermektir. Görüşmeye hazırlıklı gitmek konuşmayı kısaltır.
Karar sahibe aittir. Ofisin görevi seçenekleri açık göstermek ve verilen kararı yazılı hâle getirmektir.
Fiyat değiştiğinde yalnız yeni rakamı yazmak yeterli değildir. Geçmişe bakabilmek için şu bilgiler birlikte tutulmalıdır:
Bu not, sonraki görüşmede "daha önce ne yaptık?" sorusunu hızla cevaplar ve danışman değiştiğinde bilgi kaybolmaz.
Fiyat tek yerde değil, birkaç çıktıda yer alır. Biri güncel kalmazsa müşteri iki farklı rakamla karşılaşır ve ofisin güveni zedelenir.
Sunum içeriğinin nasıl hazırlanacağı için PDF sunum içeriği rehberine bakabilirsiniz.
RE-OS'ta portföy listeleri Portföylerim, Ofisimdeki, güncel olmayan ve pasif portföyler olarak ayrıdır; fiyat güncelleme listeden yapılabilir. Gösterge paneli güncel olmayan portföy uyarısını da gösterir. Ayrıntılar için portföy yönetimi sayfasına bakın.
Düzenin işleyişi için yetki sahibinin açıkça belli olması gerekir. Fiyat değişikliği yetkisi hangi rolde ise o rolün sorumluluğunda yazılmalıdır.
Bu rehberde sabit bir aralık önerilmez. Ofis, portföy türüne ve piyasa hareketine göre kendi ritmini belirler. Önemli olan her portföyün bir sonraki gözden geçirme gününün yazılı olmasıdır.
Karar sahibe aittir. Elinizdeki veriyi yazılı olarak paylaşın, kararı ve nedenini kayda geçirin, bir sonraki gözden geçirme gününü belirleyin. Fiyat korunduğunda ilan ve sunum metni gibi diğer unsurları gözden geçirin.
Portföyle ilgilenen müşterilere değişiklik kısa ve doğrudan bildirilir. Eski sunum ya da bağlantı kullanılıyorsa yenisini gönderin; müşteri iki farklı rakamla karşılaşmamalıdır.
Fiyat değişikliğinin günü, nedeni ve kararı ofisin kendi kayıt düzeninde not edilmelidir. RE-OS'ta fiyat güncelleme portföy listesinden yapılır; ayrıntı için portföy yönetimi sayfasına bakın.
Önce fiyatın tek neden olup olmadığına bakın: fotoğraf, ilan metni ve sunum kalitesi de ilgiyi etkiler. Gözden geçirmeyi bir sonraki güne yazın ve gerekiyorsa yetki konusunu sahibiyle yeniden konuşun.
Sonraki adım: Portföy yönetimi
ETBİS’e Kayıtlıdır. 